Усе, що потрібно знати про шахраїв у сфері Bitcoin

Хочете ви того чи ні, але зараз ринкова капіталізація Bitcoin вже становить $10,5 млрд. Якщо хтось із вас досі не зрозумів, наскільки це велика купа грошей, то шахраї давно на чеку і готові на все, щоб урвати свою частку.

Незалежно від того, займаєтесь ви криптовалютою професійно чи лише намагаєтесь стати на цей шлях, радимо якомога частіше стежити за інформацією про свіжі розкриття та загалом про великі шахрайства в цій сфері. Окремо хочеться подякувати ресурсу Coin Republic, фахівці якого люб’язно надали матеріал для інфографіки, а також ресурсу CryptoCoinNews за те, що хлопці постійно діляться актуальною інформацією про сками, так чи інакше пов’язані з біткоїном і іншими криптовалютами.

У цілому шахрайства й сками з залученням Bitcoin можна розділити на кілька категорій:

Підроблені веб-сайти

На початку 2016 року один із користувачів Reddit втратив кілька BTC, вклавши їх у підробний (фейковий) сайт, який маскувався під популярну обмінну платформу ShapeShift.io. Сайт дійсно дуже нагадував оригінал, хіба що в його адресі була пропущена літера – помітити це не так просто. Як тільки ShapeShift дізналися про інцидент, команда одразу випустила прес-реліз як попередження іншим користувачам сервісу.

Варто зазначити, що це далеко не поодинокий випадок. Час від часу трапляються підробки в образі BitStamp, Bitcoin Foundation, Blockchain.info та інших популярних ресурсів.

Створюючи точну копію популярної платформи, шахраї витягують логіни й паролі довірливих користувачів або витягують гроші з чужих гаманців. До речі, багато таких шахрайських сайтів навіть з’являються в рекламі Google!

Як уникнути проблем: переходьте лише за перевіреними посиланнями від знайомих. Кожного разу звертайте увагу, чи правильно написана адреса сайту і чи захищене з’єднання SSL-сертифікатом.

Розвод

Знайшли в інтернеті того, хто нібито хоче продати вам біткоїни або стверджує, що приймає оплату в криптовалюті? Тоді з великою ймовірністю перед вами шахрай, який зникне в ту ж секунду, як тільки ви перешлете йому гроші.

Шахраї такого типу вміють завойовувати довіру різними способами. Дехто настільки хитрий, що підсовує фальшиві посвідчення особи або прикривається іменем і зовнішністю інших людей; часто для цього використовують образ когось із відомих у bitcoin-спільноті спеціалістів.

Можна виокремити кілька типів розводу на біткоїни:

• Реклама скам-ресурсів, яка вселяє довіру, з використанням посилань на підробні й фішингові сайти, а також пусті обіцянки усіляких бонусів або 300%-го повернення інвестицій.
• Зловмисники часто видають себе за рекомендованих продавців і як головний аргумент наводять позитивні відгуки від несправжніх клієнтів, продаючи неіснуючі монети BTC. Щоб пропозиція виглядала привабливішою, BTC пропонують за ціною нижчою за ринкову.
• Реклама та продаж неіснуючого майнінг-обладнання за передзамовленням. У такому випадку шахраї витягують гроші в недосвідчених майнерів, які сподіваються отримати сучасне обладнання для добування криптовалют удома за сплачену суму.

Як уникнути проблем: слухайте інтуїцію. Часто занадто вигідні пропозиції виявляються обманом. Довіряйте лише перевіреним компаніям і сервісам, завжди звертайте увагу на написання адреси сайту і ніколи не переходьте за посиланнями з підозрілих електронних листів. При найменшій підозрі в джерелі спробуйте зв’язатися зі службою підтримки ресурсу. Якщо ж ви вирішили купити або продати BTC у своєму місті, наполягайте на особистій зустрічі або використовуйте ескроу-сервіси.

Піраміди і схема Понці

Яким би професійним не здавався веб-сайт, досвідчений інтернет-користувач завжди розпізнає в ньому фінансову піраміду. Однак треба віддати належне шахраям, які займаються пірамідами – вони непогані психологи й вміють маніпулювати людьми, граючи на їхній жадібності та прагненні до швидкого прибутку. Якщо ви натрапили на гарно оформлений сайт, що обіцяє неймовірні прибутки (до 100-200-300% річних), або вам часто трапляються люди, які намагаються заманити вас на такі сайти, можна бути впевненими: це чергова одноразова піраміда.

Фінансові піраміди з використанням біткоїнів чи інших криптовалют можуть мати різні форми, але найпопулярніші типи – це ті, де вам пропонують дивіденди за зберігання bitcoin-депозитів або пули й сервіси хмарного майнінгу.

Інвесторам часто обіцяють привабливий дохід за те, що вони розмістять свої біткоїни в сховищах шахрайського сервісу. Також поширена практика, коли депозит заморожується на фіксований термін, лише після якого нібито можна повернути вкладені кошти. Але, сподіваюсь, ви розумієте, що в 95% випадків ви не отримаєте ні дивідендів, ні навіть своїх вкладених грошей. У 2015 році був гучний скандал із платформою MyCoin, коли близько 3000 вкладників у сумі втратили $3 млрд. А про подію березня цього року ви, мабуть, уже чули: понад 1000 вкладників повірили обіцянці в 250% річних і втратили близько $50 млн.

Що стосується пулів і сервісів хмарного майнінгу, то вони пропонують «інвесторам» видобувати біткоїни та інші криптовалюти без купівлі дорогого обладнання. Теоретично ви викупляєте або орендуєте певний обсяг обчислювальної потужності, що використовується для майнінгу, але такі сервіси мають звичку зникати саме в той момент, коли ви й інші ошукані «дольщики» ще навіть не відбили вкладених грошей. Відомий у певних колах Гевін Андресен наполегливо не радить зв’язуватися з подібними сервісами, навіть якщо вони працюють багато років і нібито довели свою надійність, бо сама ідея хмарного майнінгу несе в собі потенційну небезпеку.

Є ще один, менш поширений тип шахраїв – ті, хто маскується під інноваційну і проривну мережеву маркетингову компанію (MLM). Сьогодні такі компанії дійсно поступово впроваджують можливість оперувати біткоїнами в особистих кабінетах консультантів і учасників, але навіть якщо так, мережева компанія – це, по суті, реферальна програма, і ми радимо обходити їх стороною.

Як уникнути проблем: уникайте надто привабливих пропозицій. Якщо пропозиція «звучить занадто добре, щоб бути правдою», найімовірніше так воно і є! Що стосується мережевих компаній, то навіть якщо вам радять друзі, не поспішайте з рішенням: часто ваші друзі самі ще не до кінця розуміють, у що втягнулися.

Фішингові посилання і сайти

Багато хто помилково думає, що користувачі криптовалют технічно підкованіші і їх неможливо обдурити фішингом. На жаль, це не так. Наприкінці 2015 року BitPay втратила BTC на загальну суму майже $2 млн саме через фішинг. Якщо швидко покопатися в Reddit, можна знайти інформацію про безліч фішингових атак і випадків шахрайства. Користуючись сервісами на кшталт Bitstamp, LocalBitcoins, Coinbase і blockchain.info, проявляйте максимальну пильність.

Як уникнути проблем: переходьте лише за перевіреними посиланнями від знайомих. Кожного разу звертайте увагу, чи правильно написана адреса сайту і чи захищене з’єднання SSL-сертифікатом.

Обман у плагінах і додатках

Цей тип шахрайства почав набирати обертів відносно недавно, але несе не меншу небезпеку. На жаль, тепер ми не можемо бути повністю захищені від шахрайства навіть у додатках і плагінах.

Наприкінці 2015 року bitcoin-спільноту сколихнула інформація про швидко поширюваний додаток Localbitcoin, який тоді був доступний у маркеті додатків для Android.

Кілька місяців тому, у березні цього року, заплямовану репутацію отримало розширення для Chrome під назвою BitcoinWisdom Ads Remover. Цей скрипт умів замінювати QR-код при конвертації валют на популярних обмінниках і тим самим відправляти гроші на гаманець злочинця.

Як уникнути проблем: навряд чи хтось із нас зможе передбачити, яке з наступних додатків виявиться шахрайським. Насамперед не варто довіряти високим рейтингам і низці виключно позитивних відгуків – їх дуже легко накрутити. Досвідчені користувачі вже знають, що рейтингам у Android Play Store довіряти не можна. Перед завантаженням будь-якого незнайомого додатка спробуйте будь-яким способом зв’язатися з розробником, вказаним у інформації, і переконатися, що додаток справді створено ним.

Обман за рахунок авторитету

Цей тип шахрайства найскладніше розпізнати. Багато зловмисників довго втираються в довіру учасникам bitcoin-спільноти. Один із великих таких скандалів розгорівся навколо обмінника Cryptsy, який довгий час приховував від користувачів факт того, що внаслідок хакерської атаки було втрачено $6 млн. Замість чесного визнання користувачі просто втратили можливість вивести свої гроші й отримати якісь пояснення. І спільнота напевно завжди пам’ятатиме випадок з Mt Gox – обмінником, який раптово зник разом із 744 тисячами BTC, що зберігалися в резерві платформи.

Ще один гучний обман стався наприкінці березня цього року, коли шахраї видавали себе за організаторів London Bitcoin Forum і зібрали тисячі фунтів від тих, хто хотів би відвідати захід. У програму неіснуючого форуму нібито входили виступи та лекції відомих у Bitcoin-спільноті людей, презентації та інше. Коли шахраї зібрали достатньо грошей, сайт просто зник, а сторінку в Facebook заблокували. Відтоді вся інформація про заплановані заходи, пов’язані з Bitcoin, проходить ретельну перевірку.

Як уникнути проблем: ставтеся до таких новин зі здоровою долею скептицизму і намагайтеся ознайомитися з історією компаній і людей, які рекламують заходи.

На завершення

Усі перелічені методи та виявлені факти махінацій і обману точно не додають репутації індустрії криптовалют загалом. Чи мало б так виглядати природний розвиток децентралізованого фінансового інструмента? Нинішній стан речей, а саме відсутність якогось регулювання криптовалют, дає шахраям великі можливості. Навряд чи можна чекати, що люди менше обманюватимуть або що ошуканих стане менше, тож радимо бути обережними й ретельно перевіряти всю інформацію та платформи, яким збираєтесь довірити власні гроші.

Джерело: coingecko